Cinco coisas a saber sobre o escândalo Wirecard

Mais de dois anos após o colapso dramático da empresa alemã de pagamentos digitais Wirecard, o ex-CEO Markus Braun e dois ex-gerentes serão julgados por fraude.

Aqui estão as principais informações sobre o escândalo, que gerou comparações com a enorme fraude contábil que derrubou a gigante energética americana Enron no início dos anos 2000.

Fundada em 1999 perto de Munique, a Wirecard começou processando pagamentos online para sites de pornografia e jogos de azar. O fluxo estável de receitas ajudou a sobreviver à crise pontocom.

À medida que formas mais saborosas de comércio on-line surgiram ao longo dos anos, a estrela da Wirecard aumentou.

Com Braun no comando desde 2002, a empresa cresceu a uma velocidade vertiginosa, expandindo seus serviços para o setor bancário e comprando empresas de pagamento menores, especialmente na Ásia.

Em 2018, a Wirecard tirou o credor tradicional Commerzbank do índice DAX de primeira linha, reforçando sua reputação como uma rara história de sucesso alemã no crescente setor de fintech.

Em seu auge, a empresa foi avaliada em mais de 24 bilhões de euros (US$ 25 bilhões), superando até mesmo o Deutsche Bank.

Mas o preço das ações da Wirecard sofreu quando uma série de artigos no Financial Times em 2019 alegou irregularidades contábeis nas unidades asiáticas da Wirecard.

Em junho de 2020, a empresa admitiu ao auditor EY que provavelmente não existiam 1,9 bilhão de euros em dinheiro destinados a duas contas nas Filipinas.

O preço das ações da Wirecard despencou 99%. Tornou-se a primeira empresa DAX a falir e foi expulsa do índice logo depois.

A Wirecard é acusada de inflar lucros por meio de transações fictícias envolvendo uma complexa rede de subsidiárias e empresas parceiras.

Os promotores alemães dizem que Braun e seus co-réus apresentaram resultados financeiros imprecisos para 2015-2018, incluindo receitas dos chamados adquirentes terceirizados (TPAs) - empresas que processavam pagamentos para a Wirecard onde faltava sua própria licença para operar.

Mas as receitas dessas empresas TPA em Dubai, Filipinas e Cingapura "na verdade não existiam", dizem os promotores.

Uma investigação do FT descobriu que as empresas TPA representavam cerca de metade das receitas reportadas da Wirecard e uma grande parte de seus lucros. Mas o endereço de uma dessas empresas levou a uma casa de família nas Filipinas. Outra era uma empresa de ônibus de Manila.

O jornalista do FT Dan McCrum disse que foi quando soube que Wirecard estava fingindo. "Nada disso é real. É apenas um blefe incrível", disse ele em um documentário da Netflix.

As revelações do Wirecard geraram críticas ferozes ao regulador de mercado da Alemanha, Bafin, que não conseguiu identificar o truque, apesar das suspeitas levantadas por jornalistas e vendedores a descoberto.

Na verdade, quando os artigos do FT causaram estragos no preço das ações da Wirecard, a resposta da Bafin foi impor uma proibição temporária de vender ações da Wirecard a descoberto.

O órgão fiscalizador até apresentou queixas criminais contra dois jornalistas do FT, alegando manipulação de mercado. As reclamações foram retiradas depois que a Wirecard entrou em colapso.

"Muitos não queriam acreditar que os fraudadores estavam trabalhando na Wirecard", disse à AFP Volker Bruehl, professor do Centro de Estudos Financeiros de Frankfurt.

Desde então, a Bafin passou por uma grande reformulação, com um novo presidente no comando e poderes de supervisão mais rígidos.

O auditor da Wirecard, EY, também foi investigado, tendo assinado as contas da empresa por uma década. A EY agora enfrenta uma ação legal dos acionistas da Wirecard.

A saga Wirecard gerou uma série de artigos, livros, documentários e um filme estrelado pelo popular ator alemão Christoph Maria Herbst como Braun, o chefe nerd da Wirecard com uma queda por gola rulê preta.

No documentário da Netflix "Skandal! Bringing Down Wirecard", o jornalista McCrum narra sua busca obstinada pela história, que finalmente se abriu quando um ex-funcionário denunciante entregou a ele um esconderijo de documentos vazados.

Mas com o ex-COO Jan Marsalek ainda em fuga, talvez a parte mais emocionante da história do Wirecard permaneça não contada.

Braun pintou o colega austríaco Marsalek como o cérebro por trás da fraude e a si mesmo como uma vítima desconhecida.

Com suas conexões com agências de inteligência russas e sua tentativa única de montar uma milícia líbia, o festeiro Marsalek permanece envolto em mistério.