Coinbase concorda com acordo de US$ 100 milhões com o Departamento de Serviços Financeiros de NY

A Coinbase concordou na quarta-feira em pagar uma multa de US$ 50 milhões por não conduzir verificações adequadas de antecedentes dos clientes. O acordo com o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) também exige que a plataforma de negociação cripto gaste outros US$ 50 milhões em dois anos para reforçar seus controles antilavagem de dinheiro.

Os reguladores de Nova York encontraram problemas com o programa de compliance da Coinbase desde 2018.

"Vemos esta resolução como um passo crítico em nosso compromisso com a melhoria contínua, nosso envolvimento com os principais reguladores e nosso esforço por maior conformidade no espaço criptográfico - para nós e para os outros", escreveu o diretor jurídico da Coinbase, Paul Grewal, em seu site .

O NYDFS exige que a Coinbase e as exchanges de criptomoedas rivais realizem verificações de antecedentes dos clientes para impedir que traficantes de drogas, vendedores de pornografia infantil e outros criminosos abram contas.

O New York Times relatou que, no final de 2021, a Coinbase tinha um acúmulo de mais de 100.000 alertas de atividades suspeitas em potencial que não investigou adequadamente. Além disso, seu sistema de verificação de antecedentes consistia apenas em um "exercício simples de marcar a caixa", permitindo que qualquer pessoa abrisse uma conta sem supervisão.

"Encontramos falhas que realmente justificam a instalação de um monitor independente, em vez de esperar por um acordo", disse Adrienne A. Harris, superintendente de serviços financeiros do estado de Nova York, em entrevista ao Times. "Temos falado muito abertamente sobre as preocupações de financiamento ilícito no espaço. É por isso que nossa estrutura mantém as empresas de criptografia no mesmo padrão que os bancos."

A Coinbase, de capital aberto, é a maior bolsa de criptomoedas dos EUA. O preço das ações da Coinbase (COIN) subiu mais de 11% após o anúncio do acordo.